SIFC Net V2.00 (actualizado el 30/01/2012)

Introducción

El SIFC Net es un novedoso software que esta orientado a satisfacer las necesidades de las instituciones de contar con una verdadera herramienta operativa y de gestión capaz de crear una verdadera red de agencias interconectadas en forma rápida, sencilla, eficiente, segura, confiable y económica

El SIFC Net es un sistema 100% Transaccional, que como mínimo trabaja a dos capas, permitiendo que las instituciones usuarias no tengan la necesidad de efectuar grandes inversiones en la adquisición de licencias de software ya que SIFC Net sólo trabaja con las licencias del servidor, con lo cual se logra un significativo ahorro y no como otros productos similares que requieren contar con todas las licencias de los software base en cada una las PC´s de los clientes.

A través del SIFC Net y con una licencia de 10 procesos concurrentes y con el motor de base de datos para 10 usuarios, se puede atender hasta un máximo de 50 usuarios concurrentemente con un excelente tiempo de respuesta. Esto es posible gracias a que el SIFC Net trabaja en forma totalmente transaccional y con actualización de la base de datos en tipo real. Cabe resaltar que en la red pueden pueden trabajar, con el SIFC Net, más de 50 usuarios pero tendrán un menor tiempo de respuesta.

Asimismo, debido a que el SIFC Net trabaja bajo una plataforma de Intranet/Internet la institución cuenta con bastantes facilidades para implementar su propia red de agencias u oficinas interconectadas en una forma rapida, sencilla, eficiente, segura y económica. Gracias a ésta tecnología es posible que un funcionario de una institución, usuaria del SIFC Net, puede acceder a las base de datos de la institución desde cualquier lugar del mundo para lo cual solo bastará con tener una PC (portátil o de escritorio) y una línea telefónica (no requiere que sea una línea telefónica dedicada), lo cual significa una ahorro bastante significativo para la implementación de una red de agencias.

El SIFC Net cuenta con una nueva presentación gráfica para comodidad de todos los usuarios. Esta nueva presentación gráfica esta basada sobre interfase web permitiendo que los clientes puedan trabajar en equipos de cómputo que no requieren mucha potencia. Esta gran ventaja que ofrece el SIFC Net hace que una institución lo pueda utilizar sin necesidad de efectuar grandes inversiones en la adquisición de equipos de cómputo.

Plataformas

El SIFC Net es compatible con cualquiera de las siguientes plataformas web :

Sistema Operativo Platafoma Web
Windows 2000/XP/2003 Internet Information Server
Windows NT
Netscape Enterprise Server
Microsoft Internet Information Server v4.0
Netscape Fasttrack Server v2.01
MS Personal Web Server
Apache para Windows
Windows 95/98/ME MS Personal Web Server
UNIX/Linux Apache (ver nota)
NOTA: Solo si Sifc 2000, SIFC Net y Sifc Virtual corren bajo UNIX o Linux

Configuración de los Equipos de Computo (PC)

Es importante resaltar que el SIFC Net puede trabajar en PCs (clientes y/o usuario) que tengan como mínimo la siguiente configuración :

* Procesador Pentium I de 100 Mhz
* Memoria RAM según lo que requerido por el Browser a ser utilizado
* Monitor de 800x600 y color de alta densidad (16 bits)

NOTA : Esta configuración no significa que vaya a existir una degradación en los procesos que realice el cliente

Para el servidor es recomendable que este cuente con la capacidad suficiente de procesamiento y almacenamiento según lo que estime como requerido cada institución. Para estimar la potencia de cómputo del servidor se deberia hacer teniendo en cuenta el número de procesos que deberá realizar el SIFC Net en forma concurrente.

Descarga Completa del SIFC Net

El SIFC Net esta compuesto por varios componentes los cuales deberán ser instalados obligatoriamente a fin de lograr su correcto funcionamiento en forma integral. Asimismo, es indispensable instalar el motor de ejecución del SIFC Net correspondiente, de hacerlo con un motor de ejecución diferente este podría tener fallas en su utilización, para una mayor información sirvase contacterse con nosotros.

DESCARGA COMPLETA DEL SIFC Net
Descripción Bytes
SIFC Net V2.00 (Fecha de compilación 06/06/2011) 328,580,832 bytes

SOLUCION DE INCIDENTES
Estas soluciones deben instalarse sobre el SIFC Net 2.00 de fecha de compilación 06/06/2011
Número de Solución Fecha Descripción del Incidente Nombre Archivo a Descargar Instrucciones para la Instalación Tamaño en Bytes
1 06/06/2011
  1. Borra Clientes de la base de datos, emite el mensaje: 2702 La tabla que se indica no ha sido considerada para el cambio que se esta efectuando

Cambios_0001.Zip Desempaquetar en \sifc\cgi-bin 715,828
2 09/06/2011
  1. Validacion de cambios en la informacion reportada al buro de creditos en el proceso anterior vs la del nuevo proceso
  2. Se requiere poder capturar en las cuentas de depositos de los clientes la tarjeta de debito que se le asigno a su cuenta (requiere compatibilizar tabla Oclia84)

  3. Se adiciono tres variables para la impresion de los contratos que son los siguientes:
    • {BANCOCLIENTE} Permite imprimir el nombre del banco a la cual corresponde la cuenta del cliente donde se realizo el deposito del desembolso de su prestamo
    • {CTABCOCLIENTE} Permite imprimir el numero de la cuenta del cliente donde se realizo el deposito del desembolso de su prestamo
    • {DEBITOCLIENTE} Permite imprimir el numero de la tarjeta de debito asociada a la cuenta del cliente donde se realizo el deposito del desembolso de su prestamo

  4. Se ha adicionado para cada categoria de las prendas la cuenta contable para los contratos por empeños vencidos (requiere compatibilizar tabla Ocema01)

Cambios_0002.Zip Desempaquetar el archivo descargado y luego desempaquetar el contenido del mismo de la siguente manera:

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Archivo Cambios_0002_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0002_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 22,264,419
3 13/06/2011
  1. Cuando se aplica un pago a traves de proceso automatico, estando el prestamo en la ultima cuota siendo el producto con calculos hasta el vencimiento y el cliente anticipa su cancelacion o liquidacion el sistema le calcula los intereses hasta la fecha de pago debiendo ser hasta el vencimiento
  2. En el reporte para las Actas de Cobranza y Asistencia se ha dividido la fila del detalle por integrante en dos casilleros para el llenado de informacion. Asimismo, se han adicionado 4 lineas mas para las firmas y resumenes.
  3. Primera pagina de los contratos que se imprimen por asesoria legal sale en dos paginas.
  4. Desembolsos de las revolvencias no reconoce el numero de cheque que se le indica para el desembolso.
  5. Descuentos efectuados en desemblsos para las revolvencias lo esta haciendo sobre todo el prestamo debiendo sobre el neto a prestar.
  6. Reporte Mensual Pronafim / Mexico muestra constantes de los titulos cuando no existe dato a ser mostrado.
  7. Se ha optimizado el borrado en la cola de impresion del SIFC Net los reportes que estan en la papelera de reciclaje y han cumplido su tiempo de permanencia indicado. Tenga presente que la primera vez que se acceda a la cola de impresion y se tengan muchos reportes en la papeletra de reciclaje el borrado de los mismos puede tomar un poco de tiempo
  8. Se ha implementado el nuevo tipo de redondeo para el calculo del ITF
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Archivo Cambios_0003_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0003_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 4,640,020
4 20/06/2011
  1. Se requiere que en las categorias de las prendas se indiqe la cuenta contable de intereses Ampliar Ocema01.
  2. Se ha implementado la posibilidad de extormar contratos por empeños, estas operaciones se realizan a traves de un codigo de operacion en Atencion al Publico en ventanilla
  3. Se ha implementado la posibilidad de poder efectuar amortizaciones a los contratos por empeños. Requiere se cree el codigo de operacion 9917 para finiquitar el contrato que esta siendo amortizado y el codigo de operacion 9916 para la generacion del nuevo contrato ambos deben ser definidos para uso exclusivo del SIFC Net y el tipo de movimiento debe ser comprobante contable, ambos codigos no generan poliza contable
  4. En la opción Organiza Grupos Solidarios o Bancos Comunales al quererse retirar un integrante que tiene prestamo individual, no grupal, no se deja hacerlo.
  5. En la opción Organiza Grupos Solidarios o Bancos Comunales se requiere que un grupo solidario o banco comunal pueda quedar sin integrantes.
  6. Reporte mensual Pronafim México no reporta el nombre de las colonias de los domicilios
  7. Se ha incluido la posibilidad de contabilizar los intereses que se otorguen por incentivos a los prestamos grupales en la cuenta que se indique en cada oficina o sucursal (Ampliar Scona05), si no se indica se contabilizara en la cuenta del producto de credito
  8. Se ha incluido la posibilidad indicar, en cada producto de crédito, el nombre del modelo de la nota de crédito que puede imprimirse por los incentivos que se otorguen a los integrantes de los préstamos grupales (Ampliar tabla Ocrea459 Ocrea470)
  9. Se ha incluido la posibilidad indicar la nota de crédito por el incentivo que se otorgue a cada integrante, el SIFC Net exigira este dato siempre y cuando en el producto de crédito al cual corresponde el préstamo se ha indicado el modelo de la nota de crédito. El modelo debe estar ubicado en la carpeta \sifc\modelos.
  10. Se han incluido las variables {PORCENTAJEPROPIOS} y {PORCENTAJEFONDEADOR} para los contratos de los creditos, esto permite imprimer los porcentajes de financiamiento los cuales se indican en cada producto de credito
  11. En el modulo de Tesoreria / Conciliación Bancaria se ha creado una opcion que permitira imprimir las notas de credito. Las variables a imprimir en las notas de crédito se pueden leer en www.informaticadonet.com/Variables_Notas_Credito_SIFC_Net.htm
  12. En el reporte del circulo de crédito de México se ha modificado el dato Pago Actual para que la V se reporte primero con un espacio en blanco y luego se coloque la V.
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Archivo Cambios_0004_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0004_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 146,241,109
5 24/06/2011
  1. Se requiere que en registro de solicitudes se muestre el nombre completo de los modelos de contratos / Pagares
  2. Se requiere que en los registros de los empeños se calculen, por cada prenda, todos los posibles plazos que se puedan dar (reindizar tablas Ocema04 y Ocema05)
  3. Se requiere que en los registros de los empeños el peso se indique en gramos
  4. Se requiere que la tasa de interes que se registre por cada categoria se indique como tan Tasa Nominal Mensual
  5. Se ha optimizado el calculo del disponible cuando se desea controlar el monto maximo aprestar por producto de credito
  6. Se incluido la posibilidad de duplicar los valores fijos para empeños
Cambios_0005.Zip Desempaquetar el archivo descargado en la raiz del disco donde se instale, luego proceder a instalar como una version completa 334,642,830
6 27/06/2011
  1. Se ha optimizado el calculo del mutuo para los préstamos por empeños.
  2. Se requiere poder obtener un formulario del registro de la solicitud para prestamos por convenios (pagos por nomina), para activar esta nueva propiedad es necesario configurar el producto de crédito.
  3. Se requiere que el SIFC Net, en los datos alfanumericos, valide que estos no empiecen con espacios en blanco si los encuentra los anulara automaticamente.
  4. En la creacion del procedimiento para obtener archivos de respaldo se ha incluido para que considere la base de datos de contabilidad por años.
  5. En la creacion del procedimiento para hacer un Rebuild se ha incluido para que considere la base de datos de contabilidad por años.
  6. En la prueba de mensajes de texto a celulares se ha retirado la validacion de la hora de envio
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Archivo Cambios_0006_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 25,352,585
7 1/07/2011
  1. Se requiere que en los empeños se puede tipear el codigo de las prendas y estas sean reconocidas
  2. Cuando se registre una prenda para un empeño y el cliente no figure en la base de datos y solo existe un tipo de persona que no se pida este dato
  3. Cuando se realice una operacion para casas de empeño el sistema permitira la busqueda de los clientes, por su código, nombre y apellido o por su documento de identidad
  4. Se ha incluido para los empeños poder indicar el peso en gramos hasta con dos decimales
  5. Optimizacion de incentivos a prestamos grupales para que se reporte en lacontabilidad el numero del cheque con que se paga
  6. Ajuste a los incentivos de prestamos grupales para que los intereses que se paguen se contabilicen en la cuenta de cada oficina o sucursal
  7. Adecuacion de los prestamos revolventes para que se controlen en base al disponible de la linea de credito del cliente (se recomienda borrar la tabla Ocrea187 y volver a ingresar las lineas de credito de los clientes)
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Archivo Cambios_0007_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0007_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 13,959,291
8 11/07/2011
  1. Se adiciono dos variables para la impresion de los contratos de créditos que son los siguientes:
    • {MONTOPROPIOS} Permite imprimir el monto del préstamo financiado con recursos propios. El importe es impreso en numero y en letras
    • {MONTOFONDEADOR} Permite imprimir el monto del préstamo financiado con recursos de otra entidad financiera. El importe es impreso en numero y letras
  2. Adecuacion en pagos de incentivos a prestamos grupales cuyos impuestos esten incluidos en la tasa de interes para que estos se consideren en forma separada
  3. Se incluyo la opcion Cuestionario Socioeconomoco en el menu de Padron de Clientes
  4. Se reemplazo el programa que envia los mail que el SIFC Net requiera enviar. Recuerde que los correos enviados por el SIFC Net son a traves de un servidor saliente SMTP para lo cual el servidor donde funcione el SIFC Net debe estar configurado para tal efecto y el SIFC Net tambien
  5. En la revolvencia de los prestamos se ha adecuado para que traslade las garantias del prestamo al que se otorga le revolcia
  6. En los nuevos prestamos que se crean por revolvencias se les esta trasladando los objetos del prestamo orignal
  7. Se adecuo la consulta de los cronogramas de pagos con la historia de las cuotas para que muestre, en las cuotas el monto que debia pagar de seguro de desgravamen
  8. Para los clientes que tengan linea de credito se ha incluido en las aprobaciones de los prestamos normales y en las revolvencias para que en los montos a ser aprobados de incluyan los descuentos que sean financiados (aumentar al prestamo y luego descontar)
  9. Cuando se hace un extorno a un prestamo y el cliente del prestamo tiene linea de credito esta no se estaba actualizando correctamente
  10. Se requiere que en la aprobacion de las revolvencias se pueda seleccionar el modelo de Contrato/Pagare a ser impreso (requiere ampliar tabla Ocrea505 y reindizar tabla Ocrea489)
  11. Provisionalmente se ha modificado la impresion del cronograma de pagos que se obtiene en la simulacion de cronogramas de pago y registro de solicitud para que imprima importes hasta de 9'000,000,000
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9 18/07/2011
  1. Se incluido en el registro de solicitudes la posibilidad de indicar el porcentaje del CAT (para méxico) TCEA (para Perú) esta adecuación no se incluye en el registro de solicitudes a traves del formato Proyecto/Prestamo ni en el registro de solicitudes desde pre solicitudes (obligatorio para todos ampliar Ocrea21)
  2. Se requiere que en la calificacion interna de los prestamos en la consulta de clientes se especifique los prestamos otorgados por revolvencias
  3. Se requiere que en la personalizacion de los mensajes a ser enviados a celulares se pueda probar el envia a celualres de prueba. Hay que recordar que estos mensajes solo seran enviados siempre y cuando se cumplan exactamente las condiciones de los mensajes configurados, el unico filtro que se utiliza en las pruebas de los mensajes es la hora de envio.
  4. Se ha adecuado la consulta Grupos Solidarios y sus Integrantes para que por cada uno de estos ultimos se les muestre su domicilio y ubigeo del mismo
  5. Se ha adecuado la consulta de clientes para poder buscar a los clientes por su telefono celular
  6. Se ha adecuado en el modulo de Casas de Empeño para el porcentaje que se cobre por almacén se defina por sucursal. Borrar tabla Ocema01.Dat ubicada en \sifc\parametr\archivos y volver a registrar las categorias de las prendas, recuerde de ingresar las purezas manteniendo la compatibilidad con lo registrado en las prendas, luego ampliar tabla Ocema04
  7. Se ha adecuado en el modulo de Casas de Empeño para que se cobre el concepto de Almacén en las amortizaciones
  8. Se ha incluido la variable {CAT} en los contratos de crédito para que se imprima el CAT (para méxico) TCEA (para Perú)
  9. Se ha completado con el desarrollo para el registro de los nuevos contratos para las casas de empeños
  10. Se ha completado con el desarrollo de las amortizaciones para los contratos de las casas de empeños incluye la impresion de contratos cuando se amortiza el capital y la impresion de la boleta por el movimiento
  11. Se ha completado con el desarrollo para las cancelaciones o finiquitos de los contratos de las casas de empeños incluye la impresion de la boleta por el movimiento
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Archivo Cambios_0009_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 70,771,176
10 24/07/2011
  1. Se requiere que las solicitudes tengan dos niveles de aprobaciones (ampliar tablas: Ocrea21, Ocrea143 (el sistema asume que todas los niveles de aprobacion son de grado 1 y sus aprobaciones no requieren de una aprobacion del siguiente grado), Ocrea413)
  2. Se requiere poder definir en los niveles de aprobacion de los creditos el grado del mismo y si las aprobaciones del nivel requieren la aprobacion de un nivel del siguiente grado
  3. No permite cambiar el tipo de font ni el tamano de las letras en la impresion de las notas de credito
  4. Se requiere que el registro de los niveles de aprobacion de solicitudes se muestra los niveles que ya esten registrados
  5. Se ha completado el desarrollo del registro del Cuestionario socioeconomico de los clientes
  6. Se ha incluido en el parametro de Modelos de Contratos y limites la categoria por defecto que usa cada sucursal. Adicionalmente se ha incluido dos variables para indicar el numero de prendas por operacion de compras y ventas. (ampliar ocema12)
  7. Se ha ampliado el numerador de contratos para controlar una numeracion de compras y ventas. (ampliar ocema09)
  8. En atenció al publico en ventanilla se ha completado el proceso pra la compra de prendas en el modulo de Casas de Empeño
  9. Se ha incluido un nuevo menus Casas de Empeño el cual contendra todas las opciones propias para este modulo. En este menu se ha incluido la opción Determina Contratos de Préstamos para la Comercialización.
  10. Para el envio de mensajes de texto a celulares se ha incluido dos nuevos datos, sde rerquiere reingresar dichos parametros a traves de la opción Parametros para Envió de Mensajes a Celulares.
  11. Se requiere que en la consulta de los Datos Generales que esta en la consulta de clientes se muestre la CURP y la condición de la vivienda del cliente consultado
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Archivo Cambios_0010_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0010_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 80,503,266
11 08/08/2011
  1. En la apertura de cajeros no permite realizar aperturas por importes altos en cada denominacion de la moneda (ampliar Opera19)
  2. Se requiere que el parametro de Plazos para Empeños según Categorias se puedan definir los plazos por cada sucursal de las casas de empeño (ampliar Ocema03)
  3. Se ha incluido en los parametros Plazos para Empeños según Categorias, Valores Fijos para Empeños y Compras y Modelos de Contratos y Limites por Sucursales que solo el usuario que tenga asignada la sucursal a la que pertezcan los parametros los puedan ver y modificar
  4. Se ha incluido en la opción Determina Contratos de Préstamos para la Comercialización para que solo se muestren los contratos que correspondan a las sucursales donde tenga asignado el usuario
  5. Se ha incluido en la opción Retira Contratos de Préstamos de la Lista para Comercialización para que solo pueda retirar los contratos que correspondan a las sucursales donde tenga asignado el usuario
  6. En la opción Asigna Acceso a Usuario en los niveles de aprobación de solicitudes se ha incluido el grado del nivel al cual se esta autorizando al usuario que podra registar
  7. Se ha modificado la aprobación de las solicitudes para que permita registrar los dos grados de aprobaciones de las solicitudes. Cuando se extorne la aprobacion el SIFC Net extornara las aprobaciones tanto de grado 1 como de grado 2. Si una solicitud no tiene una aprobacion del nivel del grado 1 y es aprobada por un nivel del grado 2 se le permitira su desembolso.
  8. En la Autorización de Desembolsos ahora validara que las solicitudes esten aprobados por los grados de los niveles aprobación. Recuerde si una solicitud ha sido aprobada con un nivel grado 1 y esta requiere una aprobación grado 2 no sera mostrada para su autorizacion.
  9. En Atencion al Publico en Ventanilla y para las opciones de notas de cargo abono se ha incluido un boton para permitir el cambio de oficina. Debe considerarse que el sistema solo permitira el cambio de oficina si el usuario esta autorizado a trabajar con la oficina que seleccione y este debe estar aperturada para las operaciones de la fecha.
  10. En las operaciones de empeño se ha modificado el resumen por plazos de tal modo que despues de cada uno se de los pagos por cada mes.
  11. En la tarjeta informativa de los prestamos por convenio 2 se ha modificado tasa por por tasa anual y la tasa que se imprime es mutiplicada por 12. Asimismo, al final de la ficha informativa se ha includo el nombre completo del cliente y un espacio para la firma del mismo.
  12. Se ha optimizado la comparacion de datos clave enviados al buro de creditos vs los que se enviaran, requiere que el proceso de envio se haya realizado con esta nueva version del proceso para que el siguiente envio se realice la comparacion correctamente
  13. Se ha incluido en el registro de solicitudes para que los avales que se indiquen solo correspondan a personas fisicas o naturales, juridicas o morales
  14. En el maestro de oficinas se ha incluido la posibilidad de indicar, por cada una, de que oficinas no puede atender operaciones de pagos de creditos, empeños, desembolsos de prestamos, depositos o retiros de ahorros y depositos o retiros de aportaciones cuyas cuentas correspondan a dichas oficinas
  15. En atencion al publico y en notas de cargo abono se estan omitiendo las cuentas de creditos, empeños, ahorros y aportaciones que correspondan a oficinas no autorizadas a atender en la oficina desde la cual el usuario este realizando las operaciones
  16. Se ha incluido en el parametro Modelos de Contratos y Limites por Sucursales dos nuevas variables en las cuales se podra indicar el tiempo maximo en minutos para poder realizar anulaciones de los contratos por empeños y compras.
  17. En la consulta del detalle de la cartera por asesor se han incluido dos nuevas columnas 1) Monto Fondo de garantia: corresponde al monto del deposito de ahorro realizado para solicitar el prestamo grupal 2) Porcentaje Fondo Garantia: corresponde al porcentaje del deposito de garantia versus el monto prestado. Para determinar el monto prestamo a un grupo o banco ya no se excluye el importe de los integrantes retirados.
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Archivo Cambios_0011_Exe.Zip Desempaquetar en \sifc\cgi-bin

Archivo Cambios_0011_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0011_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 50,225,249
12 14/08/2011
  1. Cuando se quiere aprobar solo por el nivel de grado 2 esta indicando que no existe el grado 1
  2. Para el control de los prestamos por convenios se requiere poder obtener dos consultas que son 1) Prestamos Otorgados 2) Prestamos para Cobrar. Ambas consultas se encuentran en el menu Consultas / Consultas Diversas / Prestamos por Convenios. Las dos consultas solo mostraran los que correspondan a prestamos por convenios.
  3. Cuando se ingresan las prendas para un nuevo empeño y se indica un codigo de la prenda se mostrara en la lista desplegable la descripcion del codigo indicado.
  4. En el ingreso de nuevos empeños cuando se muestra el resumen por plazos solo se mostraran los plazos de los meses menores a cada plazo
  5. Cuando se ingresan las prendas para una compra y se indica un codigo de la prenda se mostrara en la lista desplegable la descripcion del codigo indicado.
  6. Se requiere contar con los siguientes nuevos parametros por sucursal para los empeños: 1) Monto de los contratos exonerados del pago minimo de intereses por pagos o finiquitos anticipados 2) Minutos maximos de espera para extornar o anular pagos 3) Minutos maximos de espera para extornar o anular finiquitos de contratos (Ampliar Ocema12).
  7. Se requiere que el modulo para las casas de empeño pueda tener tasas prefereciales por oficina, plazo y pureza de las categorias de las prendas (Ampliar Ocema04).
  8. Detalle de la cartera por asesor en algunos grupos muestra un importe errado en el fondo de la garantia.
  9. En la hoja de trabajo por sectorista en los grupos estaba mostrando errado el total a pagar para poder al dia el prestamo.
  10. En la ficha de la solicitud de credito para los prestamos por convenio 2 no funcionaba el boton para salir y elombre del cliente salia errado.
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Archivo Cambios_0012_Exe.Zip Desempaquetar en \sifc\cgi-bin

Archivo Cambios_0012_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0012_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 38,599,322
13 22/08/2011
  1. En la consulta Detalle de la Cartera por Asesor esta incluyendo a los integrantes de los prestamos grupales retirados
  2. En la consulta Creditos Colocados por Grupos Solidarios o Bancos Comunales no esta mostrando el nombre del asesor o sectorista del credito
  3. Desembolosos de prestamos grupales con entrega en forma individual a cada integrante no descuenta las comisiones que se le apliquen a los prestamos
  4. Se ha incluido en el menu de personalización de Operaciones la opcion Restricciones de Operaciones entre Sucursales
  5. Se ha incluido un historial de las disoluciones de los prestamos grupales
  6. Se ha modificado la boleta que se imprime para las operacionesde pagos por empeños para que se impriman las presdas con sus saldos
  7. Se ha incluido un nuevo dato en el parametro Modelos de Contratos y Limimtes por Sucursales, este dato es el numero de dias que luego de finiquitado un contrato tiene el cliente para retirar las prendas sin costo por almacenaje (ampliar Ocema12)
  8. Se ha modificado el resumen por plazos cuando se otorgan nuevos empeños para que los totales por cada mes vayan siendo acumulados del mes anterior mas el siguiente mes. Asimismo estos salen en orden ascendente
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Archivo Cambios_0013_Exe.Zip Desempaquetar en \sifc\cgi-bin

Archivo Cambios_0013_Htm.Zip Desempaquetar en \sifc\cobol

Archivo Cambios_0013_Files.Zip Desempaquetar en \sifc\sistemas\Archivos		 41,831,076
14 12/09/2011
  1. En el menu de Utilidades de creditos se ha incluido la opcion Cuadre Neto desembolsos vs Importe de Cheques el cual permite validar que el neto de los prestamos desembolsados cuadre con el importe del cheque girado, de no cuadrar esta opcion recalcula los descuentos automaticamente
  2. En el menu de Utilidades de creditos se ha incluido la opcion Descuentos Efctuados en Prestamos el cual verifica que cada prestamo tenga registrado los descuentos que en la solicitud se indico deben hacerse
  3. En el registro de los datos del negocio en el ingreso de las solicitudes de credito que se tramiten desde una pre solicitud se ha incluido para que se ingrese la condicion especial del negocio y el numero de trabajadores. Tengase presente que por el tipo de descripcion de este parametro el SIFC Net no reconoce a este dato como de Ubicacion del Negocio ya que la descripcion que se indica no tiene ninga identificacion que ayude a identificar como llegar determinar la ubicacion del negocio
  4. En la consulta de clientes datos del negocio que se ingresa con las solicitudes de credito que se tramiten desde una pre solicitud se ha incluido para que se muestre la condicion especial del negocio y el numero de trabajadores
  5. Se ha incluido la condicion del negocio y el numero de trabajadores cuando en la aprobacion se quiere consultar los datos del negocio, esto solo es posible para las instituciones que tramitan las solicitudes desde una pre solicitud
  6. Se ha optimizado el reporte para el Reporte Mensual del Pronafim - Mexico para que reporte los codigos del Rol del Hogar, la condicion especial del negocio y el numero de trabajadores
  7. Se ha optimizado el reporte para el Reporte Saldos Mensual del Pronafim - Mexico para que reporte el codigo del destino del credito y no el nombre o descripcion del codigo como lo ha venido haciendo
  8. Se requiere poder controlar el numero de prestamos vigentes que puede garantizar un mismo aval. Si el aval tiene solicitudes pendientes de ser autorizados su desembolso estas tambien son consideradas para el control del numero de prestamos que pueden ser garantizadas por un mismo aval. Requiere que se reingrese los parametros generales de Credito
  9. Se requiere poder finiquitar prestamos por empeños indicando si las prendas han sido entregadas o no. Ampliar Ocema05
  10. Se requiere poder contar con la posibilidad de hacer entrega de prendas en fechas posteriores al finiquito de los contratos. Requiere definir un codigo de operacion
  11. Cuando se ingresa un nuevo cliente por una compra de prendas no se actualiza laDB con el nuevo cliente
  12. Se requiere que en el registro de nuevos empeños los valores de los mutuos que se muestran en el resumen por plazos no se este dividiendo entre los meses del plazo
  13. Se requiere poder realizar ampliaciones en los prestamos otorgados por empeños. Requiere la definicion de un codigo de operacion
  14. No se permite hacer una consulta de clientes buscandolos desde su documento de identidad o tributario
  15. En al consulta de los cronogramas sin pagos de los prestamos grupales de las cuotas liquidadas no se muestra el importe de los otros que hayan sido pagados
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15 18/09/2011
  1. Se ha condicionado para que en los finiquitos de los contratos se marque por defecto que no se entregaran las prendas cuando este se realice en una sucursal diferente a la sucursal del contrato
  2. Se requiere que el SIFC Net no se quede por tiempo indefinido los programas en memoria cuando encuentran registros en alguna tabla bloqueada por otro proceso. Requiere se reingrese los Parametros de Personalizacion General del SIFC Net.
  3. Se optimiza el calculo de los intereses compensatorios que no se calculan
  4. Se requiere permita cargar los pagos reportados desde un archivo DBF para amortizar los prestamos por convenios. Requiere que se registre el codigo de operacion 9916
  5. Se requiere que el SIFC Net cuente con una opcion que permita actualizar los prestamos por convenios con los pagos reportados desde un archivo DBF
  6. Se requiere que el SIFC Net al momento de otorgar un nuevo prestamo por empeño se indique si este sera otorgado a un nuevo cliente o a un cliente de la casa de empeño. Para definir que es un nuevo cliente no se debera indicar ningun dato del mismo y se hara clic en el boton Aceptar
  7. Se requiere que el SIFC Net al momento de de modificarse los montos una garantia de un cliente se valide que el monto de la hipoteca no sea menor al monto utilizado para garantizar prestamos
  8. En el registro de solicitudese se ha optmizado la lectura de las pre solicitudes de tal modo que a esta opcion se ingrese mas rapidamente. Para esta optimizacion ha sido necesario separar las prre solicitudes pendientes de tramite de las pre solicitudes que ya estan siendo tramitadas sus solicitudes.
  9. Se requiere que el modulo Utilidades.exe del SIFC Net cuente con la opcion para la migracion o carga inicial del padron de cliente desde un archivo TXT. El diseño del registro para esta migracion se encuentra en http://www.informaticadonet.com/migracionalsifc.html
  10. Se requiere que el modulo cuente con una opcion que permita consultar las boletas de las operaciones. Re indizar Ocema05
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16 19/09/2011
  1. Quedaron unos programas pendientes de entregar con el cambio realizado para la tabla Ocema05
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17 26/09/2011
  1. Se ha adecuado el registro de solicitudes para las instituciones que trabajen con pre solicitudes que las pre solicitudes y solicitud que tengan una periodo de presentacio mayor al indicado en el parametro general de Credito y Micro creditos no se muestren en la lista de pendientes. Las solicitudes que tengan mas tiempo del indicado en el parametro seran marcadas como solicitudes caducadas.
  2. Se ha optimizado el envio de la informacion al Buro de Credito de México para que se reporte el saldo del prestamo grupal disuelto
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18 03/10/2011
  1. Se ha incluido el control para que las solicitudes que se extornen o que pasen de Desistidas, Caducadas, Denegadas a Vigentes su fecha de control para que el SIFC net las marque como caducadas sean desde la fecha que se hacen estas actualizaciones
  2. Se ha optimizado el proceso de Ampliacion de Contratos por Empeños
  3. Se ha incluido, en el menu para las Casas de Empeño, la opcion Reporte de Caja. Para la ejecucion de esta nueva opcion requiere que antes de usarse la primera vez se reindice la tabla Ocema07.
  4. Se ha incluido, en el menu para las Casas de Empeño, la opcion Reporte Mutuos y Pagos por Cliente. Para la ejecucion de esta nueva opcion requiere que antes de usarse la primera vez se reindice la tabla Ocema07.
  5. Se ha incluido, en el menu para las Casas de Empeño, la opcion Resumen Anual.
  6. Se requiere poder registrar el nombre completo de las ubicaciones geografias. Ampliar Oclia18.
  7. Para los reportes para el Finafim de México se requiere que el nombre de la ubicacion geografica se reporte con el nombre completo de la misma.
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19 10/11/2011
  1. Se ha optizado las consultas de creditos para que cuando se filtre adecuadamente las oficinas a las que tiene acceso el usuario que realiza las consultas
  2. Se ha realizado una adecuacion a los pagos antiguos que son extornados y despues se quieren volver a aplicar, para ello estos deben hacerse con la fecha actual utilizando fecha valor.
  3. Se requiere poder definir si los descuentos qu ese realicen a los prestamos en los desembolsos se pueden otorgar cuando el cliente ya esta pagando uno en un credito vigente. Ampliar Ocrea01
  4. Se requiere que en el ingreso de las solicitudes el sistema filtre automaticamente aquellos descuentos que ya esta pagando el cliente y este ha sido definido que no puede pagarse en mas de un prestamo vigente al mismo tiempo. Reindizar la tabla Ocrea42.
  5. Se ha optimizado el calculo de la cuota fija para los productos de credito con tipo de calculo Al Rebatir
  6. Se ha incluido en el estado de cuenta de los prestamos el numero de pagos que haya tenido un prestamo
  7. Se ha incluido en la opcion Valida Clientes del modulo de Autoria Interna que se validen los datos familiares de los clientes casados o convivientes/union libre
  8. Para las instituciones que trabajan su registro de pre solicitudes se requiere que en cada producto de credito se puede definir que informacion adicional a la solicitud debe ingresarse.
  9. Para las instituciones que trabajan su registro de pre solicitudes en la lista de las solicitudes en tramite se informa si se han completado todos los registros de informacion que en el producto de credito se ha especificado que es oblogatorio.
  10. Para las instituciones que trabajan su registro de pre solicitudes y se muestra la lista de solicitudes por aprobar se informa si se han completado todos los registros de informacion que en el producto de credito se ha especificado que es obligatorio.
  11. Se requiere poder indicar un dia del mes base para la elaboracion de los cronogramas de pago.
  12. Se requiere en el registro de solicitudes poder indicar el dia base para la elaboracion de los cronogramas de pago. Si el producto de credito no requiere de este dato este sera ignorado si el usuario lo indica. Requiere ampliar tablas Ocrea21 y Ocrea414
  13. Se requiere poder definir boletas para pagos referenciados segun el producto de credito y oficina. Ampliar tabla Fctta20. Esta adecuacion solo aplica para la emision de boletas para pagos referenciados de prestamos y no para la emision de boletas por la recepcion de pagos en efectivo.
  14. Se ha implementado una nueva formula de la cuota fija para la Simulacion de Cronogramas de Pago, Registro de Solicitudes y Autorizacion de desembolsos. La institucion que no este de acuerdo con esta nueva formula podra deshabilitarla colocando un archivo con el nombre ocrer876.dat en la carpeta \sifc\externos.
  15. Se ha implementado una nueva opcion que permite consultar los incentivos otorgados a los prestamos grupales. Esta nueva opcion se encuentra en Consultas / Consultas Diversas. Requiere reindizar la tabla Ocrea470.
  16. Se ha implementado una nueva opcion que permite cambiar a prestamos especificos de sectoristas.
  17. Se ha optimizado la consulta Indicadores de la Cartera por Periodo
  18. Se ha optimizado el calculo de los intereses compensatorios en los prestamos grupales ya que estos no se calculaban.
  19. Se ha optimizado la impresion de los reportes desde la cola de impresion del SIFC Net para que por reporte a imprimir se puedan definir hasta 15 rangos de paginas diferentes.
  20. Se ha incluido nuevos filtros y un resumen a la consulta de Indicadores de la carpeta por periodos.
  21. Se han incluido nuevas variables para la impresion de los contratos.
  22. En los producto de credito se ha incluido un nuevo parametro para indicarle el SIFC Net que debe hacer en el caso que un cliente no tenga la capacidad de pago.
  23. Se ha optimizado la aprobacion de las solicitudes para que controle, segun lo indicado en el producto de credito, si el cliente tiene o no la capacidad de pago.
  24. Se ha incluido unas nuevas variables a la consulta de Prestamos Otorgados
  25. Se ha incluido una nueva variable a la consulta de la Cartera por Sectorista
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20 21/11/2011
  1. Se ha incluido la nueva variable {NOMBREDEINTEGRANTES} para la impresion de los contratos de prestamos la cual permite imprimir los nombres directivos e integrantes de los grupos solidarios o bancos comunales cada uno en una linea.
  2. Se ha optimizado el calculo del TCEA o CAT. Tengase presente que a los prestamos refinanciados no se les calculara la TCEA o CAT.
  3. En el modulo Utilidades del SIFC Net se ha incluido una nueva opcion que permite actualizar en todos los prestamos no liquidados el porcentaje del TCEA o CAT.
  4. En la consulta Prestamos para Re Creditos se ha adicionado una columna para mostrar las inasistencias de los integrantes a las reuniones. El dato de las inasistencias se deben ingresar a traves de la opcion Control de Atrasos y Ahorros por Integrantes
  5. En la consulta Movimiento Historico de los Prestamos se ha incluido la separacion del pago de los intereses de tal modo que se pueda visualizar cuanto del interes pagado corresponde al devengado que tenga el prtestamo y cuanto es nuevo interes
  6. No se liquida correctamente los prestamos grupales cuando tienen un segundo refinanciamiento
  7. Cuando se realiza un segundo refinanciamiento a un prestamo grupal no se transfieren todos los saldos de los otros conceptos pendientes de pago al nuevo prestamo
  8. Se ha optimizado la seguridad de acceso a las consultas de los prestamos, solicitudes, cuentas de depositos, cueta corriente aportaciones y prevision social de la consulta de clientes.
  9. Se completado la informacion para el Reporte Mensual del Pronafim (Mexico), cuando se obtiene desde la informacion del Data Warehouse del SIFC Net.
  10. Se ha incluido la posibilidad de poder personalizar el nombre de su diccionario del SIFC Net. Reingresar los parametros de personalizacion general del SIFC Net
  11. Se ha desarrollado un modulo para ser instalado en los equipos de computo de los usuarios remotos el cual permite realizar las impresiones en modo local. Para el uso de este modulo requiere que cada equipos de los usuarios tengan una conexion de base de datos con el servidor es en esta base de datos que el SIFC Net guardara los reportes que seran impresos en los equipos de los usuarios. Requiere reingresar los parametros de personalizacion general del SIFC Net. Asimismo los usuarios que utilicen este modulo en la definicion de las impresoras se les debe indicar que usan la impresion remota. Para mayor informacion consultarnos a traves del modulo de Soporte en Linea de Informatica Donet
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21 28/11/2011
  1. Se ha la posibilidad de la consulta de los indicadores de la Cartera por Periodo desde la base de datos historica.
  2. Se ha incluido el poder definir en los niveles de usuario los accesos a las consultas de los clientes que puedan realizar los usuarios que correspondan al mismo nivel.
  3. Se requiere poder contar con los nuevos parametros para creditos que permitan definir si las exoneraciones en los pagos de los prestamos requieren una autorizacion adicional. Asimismo se requiere un parametro que permita definir si los intereses compensatorios y moratorios acumulados de un prestamo al que se le vaya a prorrogar su vencimiento deban ser pagados posteriormente. Requiere reingresar los Parametros Generales de Creditos.
  4. Se ha modificado la prorroga de prestamos para que los intereses compensatorios y moratorios acumulados hasta la fecha de registro de la prorroga para que sean pagados posteriormente. Se requiere que se registre el concepto de otros cargos 9981 para los intereses compensatorios y el concepto de otros cargos 9980 para los intereses moratorios.
  5. Se ha modificado el registro de las exoneraciones de pagos a prestamos para que estas se registren como aprobadas si en el parametro respectivo se ha indicado que no requieren aprobacion adiciional, en caso de haberse indicado que si requieren de aprobacion estas se grabaran como no aprobadas de tal modo que la instancia superior las aproebe y recien tengan efecto en el prestamo. Requiere ampliar tablas Ocrea63 y Ocrea444.
  6. Se ha implementado la opcion Aprobacion de Exoneraciones de Pagos de Prestamos que se encuentra en Creditos y Micro credito / Administracion de Creditos. Esta opcion esta orientada a aprobar las exoneraciones de pagos en los prrestamos que se registren. Para el uso de esta opcion es indispensable que en el parametro general de creditos se haya definido que las exoneraciones de los pagos requiera de una aprobacion adicional. Asimimo, debe ampliarse las tablas Ocrea63 y Ocrea444 asi se use o no esta nueva opcion.
  7. Cuando se quiere aprobar una revolvencia y el cliente no tiene aprobada una linea de credito se permite aprobar en forma erronea.
  8. Se ha incluido la posibilidad que el modulo de Impresiones Remotas del SIFC Net las pueda hacer desde archivos TXT que el SIFC Net los genera en el servidor. Para poner en marcha esta modalidad es indispensable que se ingrese en los Parametros de Congfiguracion General del SIFC Net que se desea utilizare esta modalidad en lugar de hacerlo desde una base de datos SQL. Luego reinstalar el modulo en cada una de las PC de los usuarios remotos y el archivo Configiraciones.Txt que el SIFC Net crea en \sifc\externos. La base de datos del SIFC se sigue utilizando. Los reportes son guardados en la carpeta \sifc\remoto y esta debe estar con todos los privilegios para que el modulo pueda acceder a los archivos de impresiones y luego de ser impresos el modulo los pueda borrar de la carpeta.
  9. Se ha optimizado la distribucion de los pagos en los creditos grupales cuando estos son menores al monto total a pagar en la cuota y se debe pagar impuestos.
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22 09/12/2011
  1. Se requiere poder registrar el codigo que la Fenacrep asigna a las Cooperativas de Ahorro y Credito. Ampliar Scona17
  2. En a aprobacion de las revolvencias el limite de credito esta en cero o en negativo.
  3. Se ha incluido una nueva opcion par obtener el Reporte de Deudores (Anexo 6a), requerido por la Fenacrep del Peru. Requiere que antes de su ejecucion se haya obtenido la Evaluacion de la Cartera
  4. Se ha incluido un nuevos parametro en los productos de credito el cual tiene por finalidad permitir indicar que los numeros de prestamos dentro del producto sean usados por el mismo prestamo en caso que este sea extornado y vuelto a autorizar su desembolso. Este parametro anula el parametro general de creditos para el mismo fin.
  5. Se ha incluido en el registro de las solicitudes para que se indique que los intereses que se produzcan cuando una solicitud tenga un periodo de desface entre el numero de dias de inicio del primer pago versus el numero de dias entre cuotas, se aumente al monto del prestamo y en el desembolso se descuente. Tengase presente que esto es necesario cuando los periodos de desface son muy amplios los cuales pueden originar problemas en la generacion de los cronogramas de pagos. Requiere que obligatoriamente se cree el descuento Gastos Administrativos 995 para mayor informacion sobe este descuento hacer clic aqui
  6. Se ha modificado el modulo de Impresiones remotas para que la lectura de la base de datos en el servidor se realice en modo transaccional a traves de una direccion IP. Requiere que obligatoriamente se actualice los parametros de personalizacion general. El modo de personalizacion de este modulo en el lado de los clientes sigue siendo el mismo, mas no requiere que exista una conexion ODBC con la base de datos del servidor
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23 19/12/2011
  1. Se ha optimizado la distribucion de los pagos cuando estos tienen impuestos y el importe a pagar es menor al importe que debe pagarse en la cuota.
  2. Se modificado la opcion que graba las condiciones para las cuentas de depositos ya que no se actualiza el tipo de deposito ni los dias base para el calculo de los intereses.
  3. Se optimizado la Organizacion de Prestamos Grupales para que tome en cuenta los descuentos de los integrantes que tienen un monto registrado por el usuario el cual no es calculado ni corresponde al monto fijo del descuento del parametro.
  4. Para las instituciones que usan las pre solicitudes de tal modo que en el registro de las solicitudes puedan seleccionar el tipo de motodologia que usara el SIFC Net para el calculo del cronograma de pagos. Requiere ampliarse la base de datos de solicitudes Ocrea21 y Ocrea414. Con esta actualizacion el SIFC Net asume por defecto que la seleccion de la metodologia de calculo de los cronogramas es de seleccion automatica.
  5. Se ha optimizado la aplicacion de descuentos para los prestamos grupales cuando el usuario indica los importes a ser descontados y estos no sera calcualdos por el SIFC Net. Esta adecuacion afecta al registro de las solicitudes y a la autorizacion de desembolso
  6. Se ha modificado el flujo de los calculos de los cronogramas y descuentos en la autorizacion de desembolso para que se calculen los descuentos donde el usuario indica el importe del mismo.
  7. Se ha incluido el TCEA para Peru y CAT para Mexico en los prestamos grupales. Para el prestamo grupal este dato es el promedio del mismo que el SIFC Net calcule para los integrantes del prestamo.
  8. Se ha ajustado el calculo de los cronogramas de los prestamos grupales en al autorizacion de desembolsos para que tome en cuenta la metodologia de calculo seleccionada en el registro de solicitudes.
  9. En el registro de solicitudes para las instituciones que no trabajan con pre solicitues se ha incluido la posibilidad de ingresar prestamos supervisados o ministrados. Esto no incluye a las instituciones que trabajen con e formulario Prestamo/Proyecto.
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24 31/12/2011
  1. Se incluido en la opcion Organiza Prestamo Grupal para que analice y anule las solicitudes grupales que no tengan integrantes.
  2. Se ha incluido en el registro de nuevos clientes para que todos los clientes se guarden en la base de datos de cuentas reservadas, requerimiento del secreto bancario. Requiere se actualice los parametros generales del Padron de Clientes para activar o no esta propiedad. Para aquellas instituciones que deseen actualizar sus cuentas reservadas utilizar el modulo Utilidades del SIFC Net para ello.
  3. Se ha completado con todos los controles del secreto bancario en la consulta de clientes.
  4. El comprobante o poliza contable por la contabilizacion de los intereses devengados se crea con fecha diferente a la fecha de la contabilizacion.
  5. Se ha incluido en el modulo de Utilidades del SIFC Net una opcion que permita borrar los prestamos que hayan sido cancelados o liquidados con una antiguedad mayor a la que se indique en los parametros de configuracion general del SIFC Net. Tengase presente que los prestamos a ser borrados deberan de haber sido cancelados o liquidados en una fecha menor a la fecha en que se ejecute el proceso menos los meses que se indiquen en el parametro respectivo. Asimismo, los prestamos grupales solo seran borrados si todos los integrantes han cancelado o liquidado su prestamo. Tomando en cuenta el volumen de informacion que puede ser borrada de la base de datos este proceso puede tomar bastante tiempo. En caso de ser necesario su reproceso solo lo hara desde los ultimos 10 prestamos que esten siendo borrados en adelante, vale decir si se han borrado 1000 prestamos y se estan borrando del 1001 al 1010, y por alguna en este punto es necesario reiniciar el proceso este empezara del 1001 en adelante.
  6. Se ha incluido una nueva opcion que permite borrar los otros cargos en los prestamos. Tengase presente que no existe la posibilidad de extornar o revertir el borrado de un otros cargos de un prestamo, si se borra uno o varios y e quiere cargar al prestamo debera volverse a cargar. El borrado de estos otros cargos no genera comprobante o poliza contable.
  7. Se ha incluido para que se emita un mensaje de error cuando se intente desembolsar una revolvencia y el prestamo a aplicar la revolvencia no existe o ha sido cancelado/liquidado.
  8. Se ha adicionado en el registro de las solicitudes para que se indique que los intereses que se produzcan cuando una solicitud tenga un periodo de desface entre el numero de dias de inicio del primer pago versus el numero de dias entre cuotas, se puedan cobrar en cada cuotas iguales en el cronograma de pagos. Se recuerda que esto es necesario cuando los periodos de desface son muy amplios los cuales pueden originar problemas en la generacion de los cronogramas de pagos. Requiere que obligatoriamente se cree el descuento Gastos Administrativos 994 para mayor informacion sobe este descuento hacer clic aqui
  9. Se ha incluido la posibilidad de exonerar los pagos pot las multas por atrasos, portes y gastos de cobranza. Requiere que el usuario tenga un porcentaje de autonomia hasta la cual pueda exonerar.
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25 29/01/2012
  1. Se incluido en la opcion Estado de Cuenta de Prestamos un mensaje de error de tal modo que no se permita obtener un estado si la en la que se quiere obtener el estado es menor al ultimo calculo de los devengados o al ultima pagpo realizado en el prestamo.
  2. Se incluido en los descuentos a prestamos la posibilidad de poder retener el descuento al prestamo para ser desembolsado posteriormente. Requiere ampliar Ocrea01.
  3. Se ha optimizado la impresion de los documentos que son impresos en atencion al publico para que se imprima correctamente el importe de la operacion.
  4. Se ha incluido el borrado de la solicitud grupal en la opcion Reorganiza Prestamo Grupal para evitar que estas se dupliquen al repetir el proceso para el mismo grupo mas de una vez.
  5. Se ha ajustado el saldo de los impuestos que el sistema muestra para realizar un refinanciamiento.
  6. Se ha creado una bitacora del cronograma de pagos para permitir los extornos de los pagos o liquidaciones del prestamo y que los calculos sean exactamente los mismos antes del pago que se extorne .
  7. Se ha implementado para las opciones de Atencion al Publico en ventanilla y para las opciones de Notas de Cargo Abono la posibilidd de desembolsar los descuentos que han sido retenidos en los prestamos para su posterior desembolso. Requiere definirse un codigo de operaciones con procedimiento Desembolso Retenciones Pendientes.
  8. Se requiere contar con un indicador si al cliente se le podra enviar mensajes de texto a su(s) celula(es). Esta adecuacion se ha realizado en el ingreso y modificion de clientes. Requiere ampliar Oclia01. Si este dato no se indica en el ingreso de clientes el SIFC Net asume por defecto no SI para las personas naturales o fisicas y NO para las personas juridicas o morales y para los grupos solidarios o bancos comunales. Si en la modificacion de datos de los clientes no se indica se asume SI.
  9. Se ha incluido en el modulo de envio de mensajes de texto a celulares el control para no enviarle mensajes de texto a los clientes que hayan especiicado que no desean que se les envie.
  10. Se ha incluido en el registro de nuevos clientes el control para el usuario que tenga una sola oficina a la cual puede ingresar cliente no tenga opcion de seleccionar otra.
  11. Se ha acondicionado la impresion los contratos para que estos se graben en archivos TXT los cuales pueden ser leidos con el notepad o wordpad de Windows. Estos archivos se crean en la carpeta con el mismo numero que tenga asigado en codigo de usuario que los imprima dentro de la carpeta \sifc\textos. Los nombres de estos archivos seran creados por el SIFC Net de la siguiente manera: C_Nombrecliente_Fecha_Hora_impresion
  12. Se ha incluido en la consulta de las solicitudes en la consulta de clientes un boton para poder consultar las condiciones registradas en las solicitudes del los prestamos.
  13. Se ha modificado el boton otra Consulta de la opcion Consula Mensajes Enviados ya que no regraba al formulario correcto.
  14. Se ha optimizado la autorizacion de los desembolsos de revolvencias de prestamos para validar que el cliente tenga una linea de credito registrada.
  15. Se ha incluido un control en el registro de las lineas de credito de los clientes para que no se permita borrar dichos registros cuando un cliente tiene una revolvencia de prestamo aprobada pendiente de desembolso.
  16. Se ha incluido un nuevo modulo independiente que permite borrar la base de datos del data warehouse del SIFC Net. Requiere que en los parametros de configuracion general del SIFC Net se indique los meses maximos de antiguedad que debe tener la informacio del data warehouse. El modulo a ejecutar se encuentra en la carpeta \sifc\cgi-bi y se llama BorraDw.Exe
  17. Se ha incluido la posibilidad de definir en los codigos de operaciones si las operaciones realizadas, en creditos, con estos codigos de operaciones requieren el envio de un mensaje de texto al cliente del prestamo. Requiere ampliarse la tabla Opera01.
  18. Se ha completado el desarrollo de la consulta Resumen de Operaciones para el modulo de casas de empeño.
  19. Se modificado la impresion de las boletas de operaciones del modulo de casas de empeño para que se respete las especificaciones para las impresiones que se hayan registrado para el usuario que las realice.
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IMPORTANTE Ninguna de las actualizaciones son acumulativas, vale decir una actualizacion no necesariamente incluye las actualizaciones de fechas anteriores. Para las descargas seguir las instrucciones impartidas por Informatica Donet

Modo de Instalación

Para obtener información en el modo de instalación del SIFC Net favor de hacer click aqui

Para leer sobre los cambios realizados al SIFC Net favor de hacer click aqui

Para la instalación de esta versió se debera hacer lo siguiente :

  1. Descargar el archivo de instalación del SIFC Net en la carpeta raíz del disco duro donde se instalará

  2. Desempaquetar en la misma carpeta raíz del disco duro donde se instalará de tal modo que al desempaquetarse se cree la carpeta SIFC Net-Ejecutable en la misma raíz del disco duro

  3. Luego ejecute el procedimiento de comandos SETUP.BAT que se encuentra dentro de la carpeta SIFC Net-Ejecutable

Personalización Inicial

Para obtener información sobre la personalización inicial del SIFC NetWork favor de hacer click aqui