de Información Financiero Contable NetWork

Sifc Net

MANUAL DE USUARIO

MODULO DE PERSONALIZACIÓN DEL SISTEMA

Servicion Informáticos D & LL eirl

CONTENIDO:

1.- INTRODUCCIÓN

2.- INGRESANDO AL SIFC NET

3.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE CONTABILIDAD

4.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE PADRÓN DE CLIENTES

5.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE CREDITOS

6.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE OPERACIONES

7.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE APORTACIONES

8.- PERSONALIZACIÓN DEL MODULO DE TRAMITE DOCUMENTARIO

1. INTRODUCCION

El presente documento tiene por objetivo facilitar el uso del software SISTEMA DE INFORMACION FINANCIERO CONTABLE NetWork (Sifc Net) para todos los usuarios que usan esta aplicación.

En general, el sistema soporta los principales procesos operativos de la institución, tales como registrar a los nuevos clientes, llevar un control de las aportaciones que realizan los clientes, registrar y mantener los créditos otorgados por esta Institución, llevar el control de las cuentas bancarias de la institución, generar y emitir los balances y libros contables de manera automática, asimismo realizar consultas y emitir una serie de reportes como: créditos por morosidad, vencimiento y otros informes; los cuales permiten mantener una adecuada administración de los procesos críticos de la institución.

Este Sistema consta de los siguientes módulos: Trámite Documentario, Plataforma, Créditos y Micro Créditos, Cuenta Corriente de Aportaciones, Contabilidad, Conciliación Bancaria, Información Gerencial, Personalización y Administración del Sistema.

2. INGRESANDO AL SIFC NET

Para ingresar al SIFC NET, Ud. deberá cargar su navegador de internet que tenga instalado, ya sea Internet Explorer, Netscape, etc., una vez cargado el programa deberá digitar la siguiente dirección web: http://nombre_del_servidor/cobol/inicio.htm, donde nombre_del_servidor es el nombre asignado al servidor web donde se haya instalado el SIFC NET, para mayor información consulte con el administrador de sistemas de su institución.

Una vez digitado la dirección señalada, presionar la tecla Enter, con lo cual se cargarán los programas iniciales del SIFC NET, apareciendo la ventana de presentación del SIFC NET.

Al cargarse esta ventana se deberá hacer clic en la palabra Continuar, con lo cual el SIFC NET cargará la ventana de seguridad del sistema, que controla el ingreso de los usuarios al sistema.

Inicialmente se entrega el SIFC NET con el usuario número uno (1) definido, sin palabra clave y con todos los derechos sobre los distintos módulos que este posee.

Una vez que usted haya digitado su código de usuario que previamente se le asignó, deberá hacer clic en el campo reservado para digitar la palabra clave, o presionando la tecla TAB, para mayor comodidad podrá llegar al mismo lugar, en donde deberá digitar su Palabra Clave. Si todavía no ha registrado su usuario y/o palabra clave, deberá acudir al administrador del sistema, a fin de que le cree un usuario en el sistema y le asigne estos datos necesarios para poder operar con el SIFC NET. Una vez digitado todos los datos de manera correcta, deberá hacer clic en el botón Aceptar para poder acceder a la ventana principal del sistema.

Se debe considerar que dada el nivel de seguridad que maneja el sistema, para cada opción del menú al que desee acceder, el sistema le pedirá automáticamente su identificación y su palabra clave, esto con la finalidad de que ningún usuario pueda realizar alguna transacción desde su estación de trabajo utilizando su usuario.

3. PERSONALIZACION DEL MODULO DE CONTABILIDAD:

Para que el módulo de contabilidad del SIFC NET opere, usted definirá las siguientes opciones:

3.1. Estructura Cuenta Contable

Esta opción le permite establecer los valores y elementos que integran la estructura contable del país donde está siendo utilizado el SIFC; según sus normas y reglamentos contables.

Ejemplo: Si el SIFC se va a utilizar en el Perú deberá indicar lo siguiente:

CLASE DE LAS CUENTAS.- Colocar el número 1, el cual indica la primera posición o el primer dígito de la cuenta contable.

GRUPO O RUBRO.- Colocar el número 2, el cual indica que el grupo o rubro será “hasta la segunda posición” o los dos primeros dígitos de la cuenta contable.

SUB-GRUPO.- Colocar el número 3, el cual indica la tercera posición o el tercer dígito de la cuenta contable. Esta posición sirve para definir el lugar dentro de la cuenta contable en donde se registrará el tipo de moneda a utilizar.

CUENTA.- Colocar el número 4, el cual indica que la cuenta principal será “hasta la cuarta posición” o los cuatro primeros dígitos.

SUB-CUENTA.- Colocar el número 6. el cual indica que la subcuenta será hasta la sexta posición o sea, dos dígitos adicionales a los de la cuenta contable principal.

SUB SUB-CUENTA.- Indicar el número de dígitos totales para la cuenta contable definida hasta su nivel mas alto.

Asimismo deberá indicar los siguientes valores:

INTEGRADORA.- Colocar el número 0, es el valor que se utilizará en la tercera posición de la cuenta contable, para definir una cuenta contable integradora.

MONEDA NACIONAL.- Corresponde el número 1, es el valor que se utilizará en la tercera posición de la cuenta contable, para definir una cuenta contable en moneda nacional.

MONEDA EXTRANJERA.- Corresponde el número 2, es el valor que se utilizará en la tercera posición de la cuenta contable, para definir una cuenta contable en moneda extranjera.

ACTUALIZACION CONSTANTE.- Corresponde el número 3, es el valor que se utilizará en la tercera posición de la cuenta contable, para definir una cuenta contable con valor de actualización constante (VAC).

AJUSTE POR INFLACION.- Corresponde el número 6, es el valor que se utilizará en la tercera posición de la cuenta contable, para definir una cuenta contable de ajuste. Si el país no usa ajuste por inflación se dejará en cero.

POSICION DE VALORES.- Indica la posición dentro de la cuenta contable en donde se definirá el tipo de la moneda. Esta posición puede ser definida fuera del rango establecido para la cuenta principal.

3.2 Tipos de Notas Contables

En esta opción el usuario de Contabilidad determinará con que tipo de Nota Contable va a identificar cada uno de los asientos contables automáticos que el sistema genera.

Para ello definirá o identificará con una letra mayúscula los tipos de Notas Contables que empleará su institución. Ejemplo:

A : Apertura

B : Bancos

V : Vouchers

C : Caja

D : Diario

Z : Cierre, etc.

Además podrá definir que la numeración de estas notas contables sea llevada en forma automática por el sistema o no.

3.3 Centros de Costo

Con esta opción usted podrá definir si su contabilidad va a administrar centros de costos, de tenerlos deberá de ingresarlos al sistema indicando el código respectivo así como su descripción. Se define de la siguiente manera:

3.4 Clases de Cuentas

Esta opción tiene por finalidad permitirle registrar los códigos de clasificación que tendrán sus cuentas contables. Este parámetro es obligatorio.

Al ingresar a esta opción deberá de registrar los siguientes datos:

CODIGO DE LA CLASE Código numérico de la Clase de Cuentas.

Ejemplo: 01 Activo

02 Pasivo, etc.

DESCRIPCION (larga) Colocará el nombre o descripción de la clase de cuentas.

DESCRIPCION (corta) Colocará en forma abreviada, la descripción o nombre de la clase de cuentas.

AGRUPA LAS CUENTAS POR: Con esta opción podrá agrupar a las cuentas de acuerdo a las normativas locales que exista. Ejemplo: Cuentas de Balance/Inventarios, de resultados por naturaleza, de resultados por función, etc.

3.5 Rubro de las Cuentas

Opción orientada a satisfacer las exigencias de clasificación del Plan de Cuentas Financiero.

Al ingresarse a esta opción Ud. deberá registrar los datos de la siguiente manera:

CODIGO DE RUBRO Colocará el código numérico del rubro que desee registrar, modificar o borrar.

DESCRIPCION(larga) Colocará el nombre o descripción del rubro de la cuenta.

DESCRIPCION(corta) Colocará en forma abreviada, la descripción o nombre del rubro de la cuenta.

3.6 Monedas

En el caso que Ud. desee administrar adicionalmente, su contabilidad en moneda(s) extranjera(s) deberá utilizar esta opción para registrar los tipos de monedas que utilizará.

Al ingresar a esta opción deberá registrar los datos de la siguiente manera:

CODIGO MONEDA Colocará el código numérico del tipo de moneda que desee registrar, modificar o eliminar.

NOMBRE Colocará la descripción o nombre de la moneda que desea registrar o modificar.

SIGLAS Colocará la sigla de la moneda (hasta 3 caracteres).

Cabe indicar que el SIFC NET esta preparado para trabajar hasta con 999 diferentes tipos de monedas.

3.7 Cuentas de Caja

En esta opción usted deberá de identificar dentro de su Plan de Cuentas a las cuentas de caja e ingresarlas al sistema utilizando esta opción.

Para ello al presionar la tecla de función F10 le aparecerá una ventana que le mostrará todo el Plan de Cuentas que haya definido en el maestro de cuentas, luego usted podrá ubicarse en la cuenta respectiva y con la tecla de función F3 seleccionará dicha cuenta. A continuación aparecerá en la parte inferior de la pantalla si “ES CORRECTA LA INFORMACION”, de ser afirmativa su respuesta deberá presionar la tecla de función F3.

4. PERSONALIZACION DEL MODULO DE PADRON DE CLIENTES.

4.1. Ubicación Geográficas.

Esta opción tiene por finalidad registrar las ubicaciones geográficas que serán utilizadas al registrarse un cliente en este módulo. La información deberá ser ingresada en orden, eso quiere decir que para haber registrado la provincia debió ingresar previamente el departamento.

En esta opción usted llenará los siguientes campos:

CODIGO DEL DEPARTAMENTO : Colocar el código asignado

CODIGO DE PROVINCIA : Colocar el código asignado

CODIGO DE DISTRITO : Colocar el código asignado

CODIGO DEL CASERIO : Colocar el código asignado

Se indica que esta clasificación esta reglamentada por el INEI.

Tener presente que se debe registrar estos valores en orden de precedencia, es decir se debe comenzar por registrar los departamentos, luego las provincias y finalmente los distritos. Una vez digitado el código correspondiente, se debe hacer clic en Aceptar, con lo cual se mostrará la siguiente ventana en la que se podrá digitar el nombre de la ubicación geográfica que deseamos registrar.

Una vez registrado el nombre de la ubicación geográfica, se debe hacer clic en Aceptar con lo cual el sistema registrará esta información en la base de datos y regresará a la ventana de registro de códigos de la ubicación geográfica para poder continuar registrando más información.

4.2. Registro de Sectoristas.

Esta opción permite registrar y/o modificar el sectorista de un cliente. Los datos a llenar serán los siguientes:

CODIGO DE SECTORISTA Permite definir a través de un código numérico a los sectoristas, analistas de créditos, etc., con los que la institución va a contar.

APELLIDOS Y NOMBRES Llenará este espacio con los apellidos y nombres del sectorista o analista.

CENTRO DE COSTO Tiene por finalidad informarle al sistema que un determinado sectorista será asignado a un centro de costo que contabilidad haya definido al momento de su personalización. Con ello podrá contabilizar los gastos por cada sectorista.

SUPERVISOR Podrá colocar el código de un sectorista, que previamente ha sido registrado, este seria el supervisor.

4.3. Registro de Rutas.

Con esta opción usted podrá definir una tabla de las rutas por donde los analistas o sectoristas asistirán a sus clientes. Para ello deberá de llenar lo siguiente

CODIGO DE LA RUTA Colocará un código numérico el cual asignará la ruta que desea crear.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará la descripción o nombre de la ruta creada y/o modificada.

4.4. Numerador de Clientes.

En esta opción usted definirá rangos de códigos de clientes que asignará a su oficina principal como a sus agencias o sucursales si es que los tuviera. Deberá de registrar lo siguiente:

CODIGO DE OFICINA Colocará el código de la oficina que desea actualizar y/o ingresar los rangos de códigos de clientes.

NUMERO INICIAL Usted podrá definir la numeración inicial de cada rango que asigne a cada oficina.

NUMERO FINAL Usted podrá definir el final del rango que haya asignado a cada oficina.

ULTIMO NUMERO UTILIZADO Colocará el último número que ese rango haya sido utilizado o lo pondrá en cero para que comience desde uno, para las oficinas tendrá que colocar el último número de cada rango para que comience con el que usted haya definido.

4.5. Tipos de Personas.

Esta opción le permitirá definir los diferentes tipos de personas e identificar a cada una de ellas con el tipo de documento que corresponda y a la vez podrá clasificarlos de acuerdo a la entidad oficial que los rija. Deberá de definir lo siguiente:

CODIGO DE PERSONA Deberá de ingresar un número para definir el código del tipo de persona con el que la institución podrá registrar el ingreso en el Padrón de Clientes.

DESCRIPCION O NOMBRE Escribirá el nombre con el que identificará el tipo de persona ingresado.

CLASIFICACION Podrá seleccionar la clasificación del tipo de persona ingresada digitando cualquiera de los números que se muestran.(de 1 hasta 7)

1 NATURAL

2 JURIDICA

3 JUNTA SOLIDARIA

4 CONDICION MANCOMUNADA

5 SOCIEDAD INDIVISA

6 OTROS

7 BANCA COMUNAL

TIPOS DE DOCUMENTOS PERMITIDOS Permitirá a usted definir los diferentes documentos de identidad con los cuales el cliente podrá ser registrado.

SIGLAS Permite definir las iniciales del documento de identidad con el cual se deberá de registrar al cliente. Estas siglas solamente permiten el ingreso de dos dígitos.

DESCRIPCION Permite definir la descripción que corresponde a las siglas definidas anteriormente, solamente permite el registro de 15 caracteres.

LONGITUD Con esta longitud usted podrá consistenciar el documento de identidad al momento de registrar al cliente, vale decir si al documento de identidad L.E. (DNI) le asigno una longitud de 8 dígitos entonces cuando se este registrando a un cliente con este tipo de documento no permitirá el ingreso de menos o mas de 8 dígitos.

4.6 Países.

Esta opción esta diseñada para que usted registre los códigos de los países para poder identificar la nacionalidad de cada cliente a ingresar. Deberá de llenar de la siguiente manera:

CODIGO DE PAIS Colocará el código del país a registrar, cabe mencionar que esta codificación esta normada y el ingreso debe ser acuerdo al código que se le asigna a cada país.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará el nombre del país que identifique al código registrado en la opción anterior.

SUB MENU DE CREDITOS POR CONVENIOS:

4.7 Localidades Ubic. Empleados.

Esta opción le permitirá a usted definir el registro de los códigos de las localidades o centro de trabajo con los que se tiene convenio de descuentos para el módulo de Préstamos por Convenios y podrá generar la Planilla de descuentos de sueldos para la amortización de los préstamos que hayan adquirido el personal en vuestra institución. Deberá de registrar lo siguiente:

CODIGO DE LA LOCALIDAD Deberá asignar un código numérico que le haya asignado al Centro de Trabajo o localidad a ser registrado y/o modificado.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará la Descripción o nombre del Centro de Trabajo.

4.8 Tipos de Empleados.

Esta opción esta relacionada con la anterior ya que en esta definirá los tipos de empleado que podrán adquirir para los préstamos por convenio. Los tipos de empleados requieren que primero se registren las localidades a donde pertenecen. Deberá de registrar lo siguiente:

CODIGO DE LOCALIDAD Indicará el código que se le haya asignado al Centro de Trabajo a donde pertenece el tipo de empleado a registrar.

CODIGO TIPO EMPLEADO Colocará el código que se le ha asignado al tipo de empleado que este registrado. Si se desea consultar los tipos de empleados registrados deberá de presionar la tecla F10.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará el nombre o descripción del tipo de empleado a registrar.

4.9 Grados.

Esta opción permite registrar los datos asociados a los grados del personal activo de la Policía Nacional del Perú. Deberá de registrar lo siguiente:

NOMBRE O DESCRIPCIÓN LARGA Indicará el nombre completo del grado del personal.

NOMBRE O DESCRIPCIÓN CORTA Colocará el nombre abreviado del grado del personal.

4.10 Situación del Personal.

Esta opción permite registrar los datos asociados a la situación del personal de la Policía Nacional del Perú, pudiendo ser Actividad, Disponible, Retirado, Sobreviviente, etc.. Deberá de registrar lo siguiente:

NOMBRE O DESCRIPCIÓN LARGA Indicará el nombre completo de la situación del personal.

NOMBRE O DESCRIPCIÓN CORTA Colocará el nombre abreviado de la situación del personal.

APORTE DEL ESTADO Indicará si esta situación del personal recibe algún aporte del Estado.

4.11 Especialidades del Personal.

Esta opción permite registrar los datos asociados a la especialidad del personal de la Policía Nacional del Perú. Deberá de registrar lo siguiente:

NOMBRE O DESCRIPCIÓN LARGA Indicará el nombre completo de la especialidad del personal.

NOMBRE O DESCRIPCIÓN CORTA Colocará el nombre abreviado de la especialidad del personal.

4.12 Tipo de Personal.

Esta opción permite registrar los datos asociados al tipo de personal de la Policía Nacional del Perú. Deberá de registrar lo siguiente:

NOMBRE O DESCRIPCIÓN LARGA Indicará el nombre completo del tipo de personal.

NOMBRE O DESCRIPCIÓN CORTA Colocará el nombre abreviado del tipo de personal.

4.13 Códigos de CIIU.

Esta opción le permitirá el registro y/o modificación de la Tabla de Códigos CIIU que servirán para el registro de los clientes identificándolos a la actividad económica que se dedican. Mediante este ingreso el sistema le podrá generar reportes de acuerdo a la actividad económica de sus clientes. Deberá de ingresar lo siguiente:

CODIGO CIIU Colocará el código que esta asignado a cada actividad según norma internacional.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará el nombre o descripción que le corresponda a la actividad que este registrando o modificando.

4.13. Grupos Económicos.

Esta opción esta diseñada para que usted registre los grupos económicos que su institución tenga o desea clasificar en su cartera actual. Deberá de llenar de la siguiente manera:

CODIGO DE GRUPO Colocará el código del grupo a registrar, esta codificación usted podrá llevarlo en forma particular.

DESCRIPCION O NOMBRE Colocará el nombre del grupo que identifique al código registrado en la opción anterior.

5. PERSONALIZACION DE MODULO DE CREDITOS.

5.1. Descuentos a Préstamos

Tiene por finalidad permitirle definir los tipos de requisitos (descuentos o pagos adicionales en las amortizaciones) que podrán ser solicitadas por cada producto de crédito.

Deberá de definir lo siguiente:

TIPO DE DESCUENTO Deberá de indicar el tipo de requisito que desea registrar y/o modificar. Los valores posibles son:

01. Previos a la Solicitud

02. Al Préstamo Aprobado

03. Pagos Adicionales con la Amortización

04. Gastos Administrativos

CODIGO DEL DESCUENTO Colocará el código que le permitirá identificar los requisitos o descuentos dentro de un mismo tipo de requisito.

DESCRIPCION Deberá indicar la descripción o nombre que tendrá el requisito que este registrando o modificando.

CUENTA CONTABLE Colocará la Cuenta Contable a donde se cargará o abonará las operaciones que se realicen al requisito o descuento que este registrando o modificando. Para seleccionar la cuenta correcta usted podrá visualizarla mediante el browse (F10).

DESCUENTO SEGÚN Esta opción permite seleccionar la forma que se va a realizar el descuento, tiene 3 opciones:

01 Porcentaje

02 Monto Fijo

03 Monto Libre

EL DESCUENTO AFECTA A Deberá seleccionar una de ellas:

01 Depósito en Garantía

02 Aportaciones

03 Solo Cuota Vencida

CONDICION DEL DESCUENTO Permite seleccionar una de las opciones que se presentan:

01 Solo Descontar

02 Aumentar al Préstamo y luego Descontar

03 Pagos en Efectivo

FORMA DEL DESCUENTO Opción que permitirá que el descuento que se defina deberá ser Opcional u Obligatorio, es decir que cuando se defina obligatorio al momento de selección en el producto de crédito no preguntará si se desea el descuento pues será automático.

5.2. Clases de Productos

Tiene por finalidad indicar los grandes grupos o clases de productos de créditos que el sistema podrá administrar. Deberá de definir lo siguiente:

CLASE DE CREDITO Esta opción le permitirá el registro de hasta 99 productos de crédito con los cuales la institución podrá administrar.

DESCRIPCION Sirve para describir los diferentes códigos de productos de créditos definidos anteriormente.

5.3. Productos de Créditos

Esta opción nos permite registrar y/o modificar las características propias de cada producto de crédito que el sistema administrará. Es importante resaltar que por cada grupo o clase de crédito (99 clases diferentes) el sistema puede administrar hasta 999 productos de crédito de diferentes modalidades lo que significa que la institución puede administrar una gran gama de productos.

Otro aspecto a ser considerado es que la correcta clasificación de los grupos o clases de créditos le permitirá contar con una estructura de productos de créditos bien organizados.

Usted deberá de definir lo siguiente:

CLASE DE CREDITO Colocará el código correspondiente a una de las clases de crédito previamente definidas en la opción anterior.

CODIGO DEL PRODUCTO Colocará un número con el cual se registrará un producto de crédito. Una vez que seleccionamos la clase y le asignamos un código al producto, nos presentará una nueva ventana en donde pedirá los siguientes datos

DESCRIPCION Esta opción le permitirá escribir la descripción del producto de crédito a crear, esta opción cuenta con una longitud de 25 caracteres para la descripción.

TIPO DE CREDITO Esta opción permitirá seleccionar el tipo de crédito del producto generado. En la cual usted podrá seleccionar los tipos de productos que muestra el sistema, donde usted deberá digitar la letra que identificará cada tipo. Estos tipos son :

A. CON PRESUPUESTO

B. SIN PRESUPUESTO

C. DOCUMENTOS EN DESCUENTO

D. CREDITOS POR VENTAS

E. MICRO CREDITO

F. CARTAS FIANZA

G. BANCA COMUNAL

H. DOCUMENTOS EN COBRANZA

CLASIFICACION Permite definir la clasificación del producto de crédito a fin de obtener la evaluación de la cartera. Como son:

A. COMERCIAL

B. CONSUMO

C. HIPOTECARIO VIVIENDA

D. MICRO EMPRESA

MONTO A PRESTAR Opción donde usted determinará el monto mínimo y máximo que este producto de crédito podrá prestar.

AMORTIZACION MINIMA Opción que permitirá definir el número mínimo de amortizaciones que el producto de crédito deberá de amortizar antes de su cancelación y además definir el número máximo de cuotas a amortizar este producto.

DIAS ENTRE CUOTAS Por defecto cada producto de crédito asignará 30 días entre cada cuota, pero usted puede definir otro número por defecto (puede manejar hasta 4 dígitos). Pero es importante mencionar que en la solicitud el usuario podrá libremente determinar el número de días entre cada cuota.

REQUIERE SOLICITUD Si - No

En esta opción se indica por lo general “SI”, solamente cuando se trate de Documentos en Descuento o en Cobranza.

REQUIERE GARANTIAS Si - No

Permitirá indicarle que el producto de crédito requiere garantías para su registro.

AVISOS DE VENCIMIENTO Si - No

Permitirá indicarle al producto de crédito que emita avisos de vencimiento cuando se requiera.

CODIGO DEL PROYECTO

Esta opción permitirá registrar el producto de crédito a un Código de Proyecto previamente definido en módulo de presupuesto.

CUOTAS FIJAS EN DECIMALES Si - No

En esta opción se le indicará al sistema que el producto de crédito deberá de generar las cuotas fijas con o sin decimales.

SIN REAJUSTES DIARIOS Esta opción esta orientada principalmente para los productos que sean definidos para vivienda o hipotecarios es decir los de mayor largo plazo, ya que cada cuota a amortizar podrá ser reajustado de acuerdo a los cambios de mercado.

DIAS A AMORTIZAR Se le presentará una ventana en la cual usted podrá seleccionar los días en que se desea amortizar obviando los feriados o cualquier otra fecha que no desee que caiga un vencimiento, para ello deberá de desmarcar la X que esta asignada por defecto en cada día. Al desmarcar la X en un día especifico se le presentará la opción de forma de pago:

1. La Elaboración del Plan de Pagos

2. Las Amortizaciones/Cancelaciones

Al terminar de registrar estos datos le preguntará si “SON CORRECTOS LOS DATOS INDICADOS”, para lo cual usted deberá de registrar con la tecla F3 grabando los datos iniciales del producto que esta construyendo.

Luego automáticamente le presentará una nueva ventana en donde usted definirá las condiciones del producto de crédito, estos datos deberán de ser llenados de la siguiente forma:

TASA DE INTERES EFECTIVA Usted deberá de definir la Tasa Efectiva Anual que cobrará este producto. Además podrá determinar la Tasa Mínima y Máxima que este producto administrará.

TASA INTERES COMPENSATORIO En esta opción usted podrá definir la Tasa de Interés Compensatorio que este producto cobrará al día siguiente del vencimiento de cada cuota o del préstamo.

LA MORA SE COBRA Le indicará si el producto cobrará o no Mora, de ser así deberá de indicar si este cobro será de una de las tres formas que indica (no se cobra, cuotas vencidas, Al saldo deudor) para luego indicar la Tasa a cobrar y el Tipo (anual, mensual, diaria).

CARGOS POR ATRAZO En esta opción usted podrá definir un cargo adicional por cada día o un rango de días de atraso que pueda tener el cliente en la cuota que corresponda a pagar, deberá de definir los siguientes datos:

CUENTA CONTABLE Donde definirá la Cuenta Contable en donde se cargará o abonará el importe del cargo, es decir donde se contabilizará.

DESCRIPCION En esta opción usted podrá definir la descripción larga (15 caracteres) y corta (10 caracteres) del Cargo por Atraso que pueda definir.

DIAS DE ATRAZO Usted podrá definir los rangos de días de atraso indicándole si el cargo va a ser un porcentaje o un monto fijo.

PROV.INTERESES HASTA EL VENCIM. Esta opción determinará si el producto de crédito provisionará interés hasta el vencimiento del préstamo o no.

INTERESES POR PRESTAMO SI - NO

Determinará si el Producto de Crédito cobrará o no interés por los periodos establecidos del préstamo.

CALCULO INTERES Usted podrá seleccionar cualquiera de las dos alternativas de cálculo de interés, con que cuenta el sistema, las cuales son:

1. AL REBATIR

2. AL MONTO PRESTADO

MODALIDAD DE CALCULO Usted podrá seleccionar cualquiera de las dos alternativas con que cuenta el sistema, estas son:

2. CON CAPITALIZACION

9. SIN CAPITALIZACION

COBRO DE INTERES Usted podrá seleccionar cualquiera de las tres formas que cobra el sistema, las cuales son las siguientes:

1- ADELANTADO FACTOR FIJO

2- AL VENCIMIENTO

3- ADELANTADO FACTOR x PERIODO

FORMA DE CALCULO Usted podrá seleccionar cualquiera de las dos formas de cálculo que el sistema contempla, estas son las siguientes:

- A LA FECHA DE PAGO

- AL VENCIMIENTO DE CADA CUOTA

COMPENSATORIO INCLUYE Usted podrá seleccionar cualquiera de las dos formas de cobro del interés compensatorio que el sistema contempla, estas son:

- CAPITAL MAS INTERES

- SOLAMENTE CAPITAL

Al terminar de registrar estos datos le preguntará si “SON CORRECTOS LOS DATOS ”, para lo cual usted deberá de registrar con la tecla F3 grabando los datos iniciales del producto que esta construyendo.

Luego automáticamente le presentará una nueva ventana en donde usted definirá las Cuentas Contables en donde este Producto de Crédito contabilizará todos los importes que se procesen, estos datos deberán de ser llenados de la siguiente forma:

CAPITAL Usted deberá de definir la Cuenta Contable en donde se contabilizará el Capital del préstamo. Podrá ser definido a nivel de cuenta y sub-cuenta o analítica, conforme el área contable haya registrado la cuenta correspondiente al nivel que crea mas conveniente. (F10 browse).

Ejemplo :

1411.03.101 PRESTAMOS COMERCIALES M.N.

Una vez completada la Cuenta Contable de Capital automáticamente se le presentará una ventana en donde usted deberá de relacionar la Cuenta a nivel tercer dígito integrador con los Rubros tanto en moneda nacional como en moneda extranjera en los Rubros a nivel detalle y totales, para el Informe Confidencial de Créditos que la entidad oficial (S.B.S.) exige mensualmente a todas las instituciones financieras. Estos Rubros deben de haber sido definidos en el Módulo de Personalización para Reportes Oficiales.

INTERES En esta opción definirá las Cuentas Contables para el interés que generará el Capital prestado, esto deberá ser en sus respectivas monedas con que el Producto haya sido definido, podrá hacerlo a nivel de cuenta, de sub-cuenta o analítica.

MORA En esta opción definirá las Cuentas Contables para el interés moratorio que generará el Capital prestado y que no será pagado oportunamente en sus fechas preestablecidas, esto deberá ser en sus respectivas monedas con que el Producto haya sido definido, podrá hacerlo a nivel de cuenta, de subcuenta o analítica.

Al terminar de registrar estos datos le preguntará si “SON CORRECTOS LOS DATOS”, para lo cual usted deberá de registrar con la tecla F3 grabando los datos iniciales del producto que esta construyendo.

Luego automáticamente le presentará una nueva ventana en donde usted definirá todas las demás condiciones que el Producto creado pueda tener como por ejemplo Cargos Fijos, Descuentos, Fuentes de financiamiento, Otros, etc.

5.4. Objetos de los Préstamos.

Esta opción le permitirá a usted registrar el destino del préstamo a través de los objetos de las siguientes opciones:

FINALIDAD Usted podrá definir una finalidad a la que estará dirigido el préstamo, para ello cuenta hasta con 99 finalidades que podrá registrar.

OBJETO ESPECIFICO Le indica que podrá ser especifico con la finalidad ya que le indica que pueda llegar a manejar hasta 999 objetos específicos de la finalidad.

VARIEDAD Opción que llevará a una mayor clasificación en cuanto al destino del préstamo, puede llegar hasta 99 variedades de cada objeto especifico.

DESCRIPCION (larga y corta) Opción que permitirá registrar la descripción nombre de cada una de estos objetos. Podrá definir un nombre largo de hasta 30 caracteres y un nombre corto de 15 caracteres.

UNIDAD DE MEDIDA En esta opción usted definirá la unidad de medida con la que va a ingresar a cada objeto.

5.5. Numerador de Préstamos.

Tiene por finalidad permitirle a usted alimentar el contador de la numeración de los préstamos que han utilizado por la oficina (999 oficinas), el ejercicio (cuatro dígitos), la clase a la que pertenece (99 clases o grupos) y el producto en sí (999 productos) para ejecutar un préstamo. La forma de llenar estos datos será la siguiente:

CODIGO DE OFICINA En la cual usted definirá la oficina a la que pertenece el contador de numeración de préstamos (el sistema puede llegar a manejar hasta 999 oficinas)

AÑO Aquí usted definirá la campaña a la que pertenece el contador de la numeración automática que lleva el sistema, le permite ingresar siglo y año (4 dígitos)

CLASE DE PRODUCTO Seleccionará la clase a la que pertenecerá el contador automático de las numeraciones de los préstamos.

PRODUCTO DE CREDITO Seleccionará a que producto de crédito le asignará el contador de préstamos.

NUMERO DE PRESTAMO Es aquí en donde usted inicializaría el contador para numerar todos los préstamos que sean otorgados por cada producto.

5.6. Numerador de Solicitudes.

Tiene por finalidad permitirle a usted alimentar el contador de la numeración de las solicitudes que serán utilizados por la oficina (999 oficinas), el ejercicio (cuatro dígitos) y el número de solicitud que se registra por cada producto. La forma de llenar estos datos será la siguiente:

CODIGO DE OFICINA En la cual usted definirá la oficina a la que pertenece el contador de numeración de solicitudes de préstamos (el sistema puede llegar a manejar hasta 999 oficinas)

AÑO Aquí usted definirá la campaña a la que pertenece el contador de la numeración que puede ser automática o manual el registro de la solicitud que el sistema puede llevar, le permite ingresar siglo y año (4 dígitos)

NUMERO DE SOLICITUD Le permitirá inicializar el numerador de solicitudes de préstamos del producto y oficina a que correspondan.

5.7. Entidades de Financiamiento.

Esta opción tiene por finalidad registrar en el sistema las entidades que representan la fuente de financiamiento para la institución en determinados productos de créditos que vuestra institución maneje, como por ejemplo tenemos a COFIDE, BID, etc. Se deberá de registrar lo siguiente:

CODIGO DE LA ENTIDAD Deberá colocar código numérico que deberá asignar a la fuente de financiamiento que ingresará.

RAZON SOCIAL Deberá de registrar la descripción o razón de la fuente, este llenado lo realizará en dos líneas, el primero para determinar el nombre corto y el otro el nombre largo.

Estas entidades luego se consignarán en los Productos de Créditos en la opción (OTROS DATOS)

5.8. Mensajes en Avisos de Vencimiento.

Opción que usted podrá definir los mensajes que se emitirán en los avisos de vencimiento, la misma que administra por cada producto de crédito. Los datos a ingresar serán:

CLASE Ingresará la clase o grupo a la que pertenece el producto el cual se personalizará el mensaje.

PRODUCTO Determinará el producto de crédito el cual se personalizará el mensaje del aviso que se emitirá al generar esta opción.

MENSAJE Aquí usted podrá determinar el mensaje que será emitido cuenta con 60 caracteres.

5.9. Actividades Visitas Inspección.

Esta opción permitirá codificar todas las actividades que se registren para las visitas de inspección que se lleva especialmente para los créditos con presupuesto (crédito agrícola). Deberá de ingresar lo siguiente:

CODIGO DE LA ACTIVIDAD Colocará el código con la que se va a identificar la actividad a registrar.

DESCRIPCION Deberá de digitar la descripción que corresponde a la actividad registrada.

5.10. Feriados

Esta opción tiene como objetivo registrar todos los feriados locales, regionales o constantes que pueda haber en una localidad, con la intención de alimentar una base de datos para que el sistema cuando genere su plan de pagos no tome ninguna de esas fechas ingresadas. Deberá de ingresar lo siguiente:

CODIGO DE OFICINA Registrará un código de oficina que corresponderá el feriado, si se deja en blanco el sistema asumirá que es un feriado para todas las oficinas que pueda manejar su institución.

FECHA Deberá de digitar todas la fechas que se alimente en esta base de datos, el formato de ingreso será el siguiente: DMMSSAA

5.11. Niveles de Aprobación Ptmos.

Esta opción tiene como objetivo registrar todas los tipo de explotación que podrá manejar los créditos con presupuesto (técnica, semitécnica, etc.),. Deberá de ingresar lo siguiente:

TIPO DE EXPLOTACION Registrará un código numérico con el cual identificará el tipo de explotación que esta registrando.

DESCRIPCION Deberá de digitar la descripción que corresponde al tipo de explotación que se registra.

5.12. Conceptos Otros Cargos Ptmos.

Esta opción tiene como objetivo registrar todos los tipos de explotación que podrá manejar los créditos con presupuesto (técnica, semitécnica, etc.),. Deberá de ingresar lo siguiente:

TIPO DE EXPLOTACION Registrará un código numérico con el cual identificará el tipo de explotación que esta registrando.

DESCRIPCION Deberá de digitar la descripción que corresponde al tipo de explotación que se registra.

5.13. Número de Cuotas Máximas

Esta opción permite registrar el número de cuotas máximas que pueden ser incluídas en los archivos a generarse por préstamos por convenios, es decir si este parámetro está en 1, así el cliente tenga diez cuotas vencidas, el programa solo le incluirá una cuota (la más antigua).. Deberá de ingresar lo siguiente:

INDIQUE EL NUMERO DE CUOTAS MAXIMAS Registrará el número máximo de cuotas a procesar.

5.14. Registra Productos para Cobranzas por Créditos por Convenios

Esta opción permite registrar los productos de créditos que van a entrar en el proceso de generación de planillas de descuentos por créditos por convenios, es decir, solo los clientes de los productos que se seleccionen en esta ventana serán incluidos en los archivos que se generen para remisión de descuentos por planillas. Deberá de ingresar lo siguiente:

SELECCIÓN Hacer un check en la casilla de verificación solo de productos de créditos a incluir.

5.15. Registra Productos para Cobranzas ITF por Créditos por Convenios

Esta opción permite registrar los productos de créditos que van a entrar en el proceso cobro del monto del ITF en la generación de planillas de descuentos por créditos por convenios, es decir, solo los montos de amortizaciones de los clientes de los productos que se seleccionen en esta ventana estarán afectos del cobro del ITF y serán incluidos en los archivos que se generen para remisión de descuentos por planillas. Deberá de ingresar lo siguiente:

SELECCIÓN Hacer un check en la casilla de verificación solo de productos de créditos a incluir.

6. PERSONALIZACION DE OPERACIONES.

6.1. Registro de Bancos

Opción que le permitirá registrar los Bancos en los que la Institución realiza operaciones financieras. Deberá de ingresar lo siguiente:

CODIGO Indicar el código del banco que se desea asignar.

NOMBRE Indicar el nombre del banco cuyo código acabamos de registrar.

7. CUENTA CORRIENTE DE APORTACIONES

7.1. Condiciones de Aportaciones

Opción que permitirá registrar los parámetros según los cuales operará el módulo de aportaciones. Deberá de ingresar lo siguiente:

MONEDA Indicar la moneda para la cual vamos a registrar los parámetros.

NOMBRE LARGO Indicar el nombre completo del tipo de aportación a registrar.

NOMBRE CORTO Indicar el nombre abreviado del tipo de aportación a registrar.

CUENTA CONTABLE Indicar la cuenta contable en la que se creará el asiento por cada movimiento.

PORCENTAJE APORTE SOCIO Indicar el porcentaje que aporta el socio a la institución.

PORCENTAJE APORTE ESTADO Indicar el porcentaje que aporta el estado a la institución en beneficio del socio.

8. TRAMITE DOCUMENTARIO

8.1. Registro de Tipos de Trámites

Esta opción permite registrar los tipos de trámite que realiza la institución y que desea lleven un control de la documentación, recorrido o ruta y tiempo que demore en cada área. Para ello deberá indicar la siguiente información:

CODIGO DEL TIPO DE TRAMITE Colocará un código numérico que le permitirá identificar al tipo de trámite documentario.

DESCRIPCION Colocará una breve descripción o el nombre del tipo de trámite documentario.

REQUIERE HOJA DE RUTA Es un indicador que permite determinar si el trámite documentario tiene asociado una hoja de ruta, es decir un recorrido por diversas áreas de la institución.

8.2. Requisitos para Trámites

Esta opción tiene por finalidad permitir registrar los requisitos que son necesarios para realizar los tipos de trámites registrados anteriormente. En esta ventana se debe registrar todos los requisitos en general sin preocuparse por el tipo de trámite asociado, para ello se debe verificar la lista de requisitos a fin de cometer duplicidad de la información a registrar.

Al ingresar a esta opción se deberá registrar la siguiente información:

CODIGO DEL REQUISITO Colocará un código numérico que le permitirá identificar al requisito.

NOMBRE O DESCRIPCION Colocar una breve descripción o el nombre del requisito a registrar.

CONDICION Tiene por finalidad identificar la obligatoriedad o no del requisito para los trámites.

8.3. Tipo de Trámite Vs. Requisitos

Opción que permite asociar los tipos de trámites con cada uno de los requisitos que requiere para poder registrar un expediente y que siga su trámite correspondiente. Para ello debemos seleccionar primero el tipo de trámite que vamos a asociar. Posteriormente aparecerá la siguiente ventana en la que se debe colocar la siguiente información:

SELECCION DEL REQUISITO Se debe seleccionar el requisito que tiene asociado el tipo de trámite que estamos registrando, para ello debemos tener en cuenta el orden de presentación de los requisitos si es que este fuera el caso.

8.4. Areas que realizan Trámites.

Opción que le permite registrar las áreas involucradas en los procesos de tramitación de los expedientes que se registren en este módulo. Ud. deberá registrar la siguiente información:

CODIGO DEL AREA Colocará un código numérico que le permitirá identificar al área.

NOMBRE O DESCRIPCION Colocar una breve descripción o el nombre del área a registrar.

8.5. Áreas Vs. Tipos de Trámites.

Esta opción tiene por finalidad relacionar las áreas de la institución con los tipos de trámites que realizan cada una de ellas. Para ello, se debe tener en cuenta la secuencia que sigue el expediente dentro de las áreas de la institución, Asimismo, deberá registrar la siguiente información:

SELECCION DEL AREA Se debe seleccionar el área que tiene asociado el tipo de trámite que estamos registrando, para ello debemos tener en cuenta el orden o la secuencia por el que pasa el expediente dentro de la institución, en relación con el área seleccionado.

8.6. Areas Vs. Usuarios

Esta opción permitirá asociar a los usuarios registrados en el sistema SIFC NET con las áreas que se han registrado para mantener los tipos de trámites de la institución. Es decir, podemos registrar los usuarios con la finalidad de poder determinar que usuario recibió el expediente y hacer un seguimiento más efectivo del trámite. Para ello, se debe registrar la siguiente información:

SELECCION DEL USUARIO Se debe seleccionar al usuario que labora en el área seleccionado previamente y que es por donde pasa el expediente dentro de la institución.